反洗钱知识

广大公众要增强反洗钱意识，防止被犯罪分子利用，警惕身边的洗钱陷阱，务必做到以下几点：

　　一、不要把身份证、账户、银行卡租借给他人

　　很多洗钱案件侦破后，警方都发现洗钱犯罪分子利用他人的身份证开立很多银行账户或银行卡，完成复杂的转账、汇款或提现，达到掩饰隐瞒犯罪收益的目的。把身份证、账户、银行卡借给他人可能产生的后果有：他人借用你的名义从事犯罪活动；成为他人金融诈骗活动的替罪羊；自己诚信状况受到合理怀疑；因他人的不正当行为而致使自己遭受钱财和声誉损失。租借身份证后，一旦发生意外，很可能因为没有其他证据而判身份证主人承担相应的法律责任。

　　二、不要帮他人转账取现

　　2009年《刑法修正案（七）》将刑法第225条打击的对象扩大到“非法从事资金支付结算业务”，而帮他人转账取现从而实现某种非法目的，并从中获利的行为，正是新规定打击的对象。

　　三、不要帮助他人处理犯罪所得

　　如果明知他人的钱财是犯罪所得，还帮其转移、转换、提供账户或处理，将触犯《刑法》，被判“洗钱罪”或“掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪”。

　　四、主动配合金融机构开展反洗钱相关工作

　　按照要求出示身份证件；如实填写个人身份信息；配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认真实身份；回答金融机构工作人员合理的提问。

　　五、选择安全可靠的金融机构

　　非法金融服务提供者（如“地下钱庄”、汇款公司等）逃避监管，为犯罪分子提供了便利，您能放心他们为您打理血汗钱吗？如果他们为毒贩清洗毒资、为贪官转移资产、为恐怖分子提供融资，那么他们能为您提供诚信的金融服务吗？如果这些机构出现资金链断裂或受到公安机关打击的情况，您还能安全地要回资金吗？因此，一定要选择信誉良好、严格履行反洗钱义务的金融机构。