随州农发行扎实推进反洗钱工作

近年来，洗钱犯罪手段层出不穷，反洗钱监管形势日益严峻，对于金融机构来说，反洗钱工作在当今复杂的经济金融环境下依然任重而道远。农发行随州市分行充分认识到反洗钱工作是维护金融机构诚信及金融稳定的需要，牢固树立合规与风险管理意识，不断健全反洗钱内控体系，狠抓基层反洗钱工作，认真落实各项工作要求，进一步提高了反洗钱工作管理水平，切实履行了金融机构反洗钱工作义务。

　　完善组织机构，明确责任体系。该行成立了反洗钱工作领导小组，负责全市反洗钱工作的领导和决策，设立了反洗钱工作领导小组办公室，负责反洗钱工作的组织和协调；明确了职责分工，反洗钱工作领导小组成员由市分行各业务部门负责人组成，各条线反洗钱工作职责清晰明了，并随着全行业务的发展不断调整和细化；组织机构的不断完善，细化了反洗钱工作监测范围和报告程序，规范了管理制度和工作纪律，为全行反洗钱工作的落实提供了保障。

　　健全内控制度，规范业务操作。为确保人民银行、农发行总行反洗钱相关工作要求能够有效开展，农发行随州市分行结合自身实际情况，制定了《中国农业发展银行随州市分行反洗钱工作实施细则》、《中国农业发展银行随州市分行反洗钱系统操作规程》，使反洗钱组织构成、职能分工、业务操作等有规可依、有章可循。并严格规范操作程序，强化制度执行。为及时、有效地防控洗钱风险，农发行随州市分行在日常业务中切实做到把好“三关”：把好客户准入关。在客户开户前由各业务条线切实做好客户尽职调查；开户时认真做好初次身份识别，开户后10日内做好客户洗钱风险等级评定；把好记录保存关。辖内营业机构严格落实《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，确保了资料的真实性、完整性；把好交易报告关。认真落实大额交易和可疑交易报告制度，以反洗钱管理系统抽取为辅、人工甄别为主，部门联动，层层审核，确保两类交易无误报、迟报、错报、漏报。

　　加强宣传培训，强化队伍素质。反洗钱管理工作涉及面广、专业性强、工作量大，农发行随州市分行不断加强辖内宣传培训工作，提高全行员工对反洗钱工作的认识和遵守反洗钱法律法规的自觉性。始终把反洗钱宣传纳入常规工作，除人民银行组织的主题宣传活动外，营业网点电子屏长期滚动反洗钱警示标语、柜面摆放宣传手册，把宣传工作常态化。充分贯彻农发行“以人为本”核心理念，切实做好员工反洗钱培训工作。对新员工进行岗前反洗钱知识培训，确保其了解反洗钱法律法规及所承担的义务和责任；对反洗钱岗位人员则进行深入、持续的反洗钱法律法规、监管规定、管理系统操作要求培训。通过对员工针对性的培训，进一步强化了反洗钱队伍业务素质，增强了全行员工反洗钱合规意识和自觉履职意识。